利回り不動産の評判！年利12%で怪しい？危険？デメリットも解説

2014年設立の株式会社ワイズホールディングスは、不動産クラウドファンディング事業（不動産特定共同事業）のほか、不動産開発や不動産仲介、不動産賃貸などの事業を手掛けています。

収益改善や価値向上を目的とした不動産再生の実績も豊富です。

グループ会社には、不動産の企画・開発・販売などを行う株式会社ワイズデベロップメント、不動産仲介・管理などを行う株式会社スリーワイズエステートがあります。

不動産開発事業では、自社のオリジナルマンションブランド「LIV+（リブタス）」を展開しているよ。

株式会社ワイズホールディングスの代表は和泉隆弘氏

和泉氏は大学卒業後に都市銀行に入行。

計29年間にわたって中小企業・富裕層取引中心の支店渉外や富裕層貸出の営業推進に従事した元ベテラン銀行マンです。

52歳のときにワイズホールディングスの顧問を通じて同社に入社、現職についています。

行員時代は不動産融資と投資商品販売を得意としていたそうです。

不動産事業者とは別の視点で不動産を俯瞰してきた不動産・金融の専門家です。

利回り不動産の4つの特徴

まずは、不動産クラウドファンディングとしての利回り不動産の特徴をご紹介します。

特徴として挙げられるのは4つです。

1. 高い利回りが期待できる
2. 優先劣後方式で投資家のリスクを低減
3. 満室保証があり、収入の期待度が高い
4. 独自の「ワイズコイン」がもらえてオトク

特徴1．高い利回りが期待できる

利回り不動産で取り扱っているファンドの利回りはボリュームゾーンが5～8％程度。

過去には10％のファンドを提供した実績もあります。

他社の不動産クラウドファンディングの水準と比較してもやや高めの設定。

収益性を重視する人には魅力的な不動産クラウドファンディングサービスとなっています。

特徴2．優先劣後方式で投資家のリスクを低減

優先劣後方式では投資家の出資分を「優先出資分」、事業者の出資分を「劣後出資分」とします。

仮に不動産の売却時に価格が下がり損失が 発生した場合に 、劣後出資分の範囲内で、事業者が優先的に損失を負担する仕組み になっています。

そのため投資家は、もし不動産自体の価値が低下した場合でも、一定範囲までは出資した資産が守られることになります。

利回り不動産の劣後出資割合は？

「利回り不動産」の場合は、おおむね10％程度となっています。

この数字は平均的かやや少なめです。

とはいえ、「利回り不動産」のファンドの多くは運用期間が12カ月以下となっています。

この短期間では大きな価値の上下が起こる可能性はそこまで高くないため、気にしすぎる必要はないでしょう。

》利回り不動産の公式サイトを見る《

特徴3．満室保証があり、収入の期待度が高い

不動産投資における大きなリスクの1つとして「空室リスク」が挙げられます。

その点、「利回り不動産」のインカムゲイン型（賃料収入）案件では、投資対象の物件に対して満室保証（マスターリース契約）を行った上で運用を行っています。

これにより、安心して収入を得られる仕組みになっています。

マスターリースで空室リスクを回避

マスターリースは不動産を一括借上げする契約のことを指します。

「利回り不動産」では、運用する不動産についてグループ会社のスリーワイズエステートと一括賃貸契約を結ぶという方法を取っています。

これにより、仮に一時的に空室が出た場合でも安定的な賃料収入を得られ、空室リスクを回避することができます。

ただし、マスターリース契約をグループ会社で行っている点は注意点でもあります。

不動産クラウドファンディングは運用期間が短いため影響は小さいと考えられます。

しかし、スリーワイズエステートが借りている物件で賃料収入が大きく悪化した場合。

マイナス分の補填を結局親会社のワイズホールディングスが行うことになる可能性もゼロではありません。

特徴4．独自の「ワイズコイン」がもらえてオトク

「利回り不動産」では、投資をするたびに「ワイズコイン」という独自ポイントのような特典がもらえる仕組みになっています。

もらえるコインの割合は出資額に対し0.5％となっており、投資した時点で実質的に0.5％分の利益が確定することになるため大変オトクです。

貯めたワイズコインは「利回り不動産」で次回以降に出資するときに1コイン＝1円で現金と同様に原資として使えます。

ほかに、Amazonギフト券などと交換も可能で有効期限もありません。

スイッチング機能が実装されたことで、この実質的な資金拘束期間が短縮されてスムーズに次ファンドに資金を移行できるようになりました。

資金の運用効率を高めることができます。

【スイッチングの注意点】

• スイッチングの申し込み金額は、引き継ぎ元ファンドで投資した額が上限となります。
• 引き継ぎ元ファンドに投資している場合は、スイッチングの申し込み是非にかかわらず一般募集では申し込むことはできません。
• スイッチング申し込みにはワイズコインは使えません。

次ファンドに投資する場合に増額できないのはちょっと不便な気もするっぴ……？

ここだけの情報だけど……「利回り不動産」の事業担当者さんに直接伺ったところ、2024年中に、増額しての投資もできるように機能のアップデートも検討しているんだって！

おお～っ、それは楽しみだっぴ～っ！

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特徴6．【新機能】キャンセル待ち機能がある

最近では人気の高まりとともに投資しにくくなってきたという声も聞かれる「利回り不動産」。

その改善策としてリリースされたのがキャンセル待ち機能です。