利回り不動産の評判！年利12%で怪しい？危険？デメリットも解説

2014年設立の株式会社ワイズホールディングスは、不動産クラウドファンディング事業（不動産特定共同事業）のほか、不動産開発や不動産仲介、不動産賃貸などの事業を手掛けています。

収益改善や価値向上を目的とした不動産再生の実績も豊富です。

グループ会社には、不動産の企画・開発・販売などを行う株式会社ワイズデベロップメント、不動産仲介・管理などを行う株式会社スリーワイズエステートがあります。

不動産開発事業では、自社のオリジナルマンションブランド「LIV+（リブタス）」を展開しているよ。

株式会社ワイズホールディングスの代表は和泉隆弘氏

和泉氏は大学卒業後に都市銀行に入行し、計29年間にわたって中小企業・富裕層取引中心の支店渉外や富裕層貸出の営業推進に従事した元ベテラン銀行マンです。

52歳のときにワイズホールディングスの顧問を通じて同社に入社、現職についています。

行員時代は不動産融資と投資商品販売を得意としていたそうで、不動産事業者とは別の視点で不動産を俯瞰してきた不動産・金融の専門家です。

>>【インタビュー記事】“1人でも多くの人に投資を楽しんでいただけるように。” ーー「利回り不動産」藤間正信氏インタビュー

利回り不動産の4つの特徴

まずは、不動産クラウドファンディングとしての利回り不動産の特徴をご紹介します。

特徴として挙げられるのは4つです。

1. 高い利回りが期待できる
2. 優先劣後方式で投資家のリスクを低減
3. 満室保証があり、収入の期待度が高い
4. 独自の「ワイズコイン」がもらえてオトク

特徴1．高い利回りが期待できる

利回り不動産で取り扱っているファンドの利回りはボリュームゾーンが5～8％程度となっており、過去には10％のファンドを提供した実績もあります。

他社の不動産クラウドファンディングの水準と比較してもやや高めの設定。

収益性を重視する人には魅力的な不動産クラウドファンディングサービスとなっています。

特徴2．優先劣後方式で投資家のリスクを低減

優先劣後方式では投資家の出資分を「優先出資分」、事業者の出資分を「劣後出資分」とします。

仮に不動産の売却時に価格が下がり損失が発生した場合に、劣後出資分の範囲内で、事業者が優先的に損失を負担する仕組みになっています。

そのため投資家は、もし不動産自体の価値が低下した場合でも、一定範囲までは出資した資産が守られることになります。

利回り不動産の劣後出資割合は？

「利回り不動産」の場合は、おおむね10％程度となっています。

この数字は平均的かやや少なめです。

とはいえ、「利回り不動産」のファンドの多くは運用期間が12カ月以下となっています。

この短期間では大きな価値の上下が起こる可能性はそこまで高くないため、気にしすぎる必要はないでしょう。

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特徴3．満室保証があり、収入の期待度が高い

不動産投資における大きなリスクの1つとして「空室リスク」が挙げられます。

その点、「利回り不動産」のインカムゲイン型（賃料収入）案件では、投資対象の物件に対して満室保証（マスターリース契約）を行った上で運用を行っています。

これにより、安心して収入を得られる仕組みになっています。

マスターリースで空室リスクを回避

特徴4．独自の「ワイズコイン」がもらえてオトク

「利回り不動産」では、投資をするたびに「ワイズコイン」という独自ポイントのような特典がもらえる仕組みになっています。

もらえるコインの割合は出資額に対し0.5％となっており、投資した時点で実質的に0.5％分の利益が確定することになるため大変オトクです。

貯めたワイズコインは「利回り不動産」で次回以降に出資するときに1コイン＝1円で現金と同様に原資として使えます。

ほかに、Amazonギフト券などと交換も可能で有効期限もありません。

スイッチング機能が実装されたことで、この実質的な資金拘束期間が短縮されてスムーズに次ファンドに資金を移行できるようになりました。

資金の運用効率を高めることができます。

次ファンドに投資する場合に増額できないのはちょっと不便な気もするっぴ……？

ここだけの情報だけど……「利回り不動産」の事業担当者さんに直接伺ったところ、2024年中に、増額しての投資もできるように機能のアップデートも検討しているんだって！

おお～っ、それは楽しみだっぴ～っ！

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特徴6．【新機能】キャンセル待ち機能がある

これは先着順での募集時に実施されるもので、所定の申込期間を待たずに募集金額の満額に達した場合でも「キャンセル待ち」として申し込めるようになっています。 

これまでは満額に達した時点で申し込みが締め切られていました。

そのため、開始時刻に申し込みページに張り付いていないと投資できない、といったことがありました。

投資のチャンスが広がった

しかし、この機能が付くことで若干ではありますが投資のチャンスが広がったといえます。

キャンセル待ちの枠は、申込期間の終了後に出たクーリングオフなどによるキャンセルの分だけ用意されます。

当選者は、キャンセル待ち申込者の中で抽選を行い決定される仕組みです。

利回り不動産の2つの注意点・デメリット

反対に、「利回り不動産」に投資する際の注意点について紹介していきます。

1. 運営会社が非上場会社
2. ワイズコインの使い道が限られている

注意点1．運営会社が非上場会社

「利回り不動産」を運営する株式会社ワイズホールディングスは、上場企業ではありません（2024年4月時点）。

上場企業、あるいはそのグループに属する会社が運営するサービスと比較すると、経営面の信頼性という意味では見劣りするのは否めません。

ただし現時点では分配・償還の遅延は起きておらず、その点では着実に実績・信頼を積み上げているサービスといえます。

注意点2．ワイズコインの使い道が限られている

デメリットとまではいきませんが、注意点として記載しておきたいのがワイズコインの使い道についてです。

ワイズコインは「利回り不動産」独自のコインで、そのまま投資に使えるものの、クレジットカードのポイントのように「お買い物に使う」などはません。

また、投資に使う際は1ポイント＝1円で利用可能ですが、Amazonギフト券に交換する際は1ポイント＝0.5円となる点にも注意が必要です。

利回り不動産のキャンペーンをチェック

利回り不動産ではキャンペーンを実施中です。

期間内に新規本会員登録完了で、1,000ワイズコインをプレゼントしています。

詳細は以下の通りです。

キャンペーン期間：

2025年1月15日～2025年4月30日

キャンペーン対象者：

キャンペーン期間内に新規で本会員登録完了した方

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利回り不動産の評判・口コミをチェック

続いて、利回り不動産の評判やクチコミを見ていきましょう。

利回り不動産のネットでの評判もチェックしておこう！

もしかして……うれしい評判だけじゃなくて残念な評判もあるっぴ……！？

うれしいクチコミ

利回り不動産はキャンペーンでAmazonギフト券をプレゼントしていることがあるため、タイミングを見極めればよりお得に不動産クラウドファンディングを始められそうです。

利回り不動産埋蔵金のアマギフ着弾🤗

コードを入力するまでがポイ活(　ﾟдﾟ) https://t.co/yAGoGKNgdQ pic.twitter.com/elunpGdaFd

— ポイ活Elementaryうえちん🥄 (@UechinMr) June 16, 2023

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キャンペーンでもらったワイズコイン 1,000Pを利用すれば実質9,000円で投資可能
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— りゆう@最北投資&ポイ活&カメ (@kame_iland) June 8, 2023

いつぞやの利回り不動産にLINE友達登録のワイズコイン付与されてないよって問い合わせしたら、5月31日付与予定だよ！って回答来たわ

よかった～～～

— ゆたか🐴ポイ活とブログ (@tdyutaka) May 23, 2023

残念なクチコミ

一方の残念なクチコミでは、抽選になかなか当たらないという意見も。

また、人気案件の場合、申し込みの際にサイトが重すぎる、という不満の声も上がっていました。

利回り不動産やっぱダメった
最近抽選外れまくるし、クラバン案件取れないしダメダメだ🥺

— ちやや (@CkaG13195e69i95) January 20, 2022

利回り不動産、申し込んだけどタイムアウトした…

— ぴこうさき (@Czxg1d1) June 8, 2023

利回り不動産、申し込んだけどタイムアウトした…

— ぴこうさき (@Czxg1d1) June 8, 2023

利回り不動産、かれこれ1時間申し込みし続けてるのに、うんともすんともいかない。

こりゃ、詫びガチャ一回サービスに期待だな。😏

— まこ助@富裕層入り目指して積み立て投資実践中/オルカン (@makochandaz) June 8, 2023

利回り不動産の評価は？編集部レビュー

不動産クラウドファンディングサービス「利回り不動産」の特徴や評判について詳しく解説してきました。

最後に、以下の評価基準をもとにした編集部の独断と偏見による評価・レビュー です。

なお、総合評価は高い順からS・A・B・C・Dの5段階としています。

※編集部による評価は、今後組成されるファンドや償還の状況により修正することがあります

評価

A

高めの利回りに加え、さらにワイズコインで実質利回り上乗せも

「利回り不動産」は多彩なファンド展開で人気急上昇中の不動産クラウドファンディングサービスです。

月に1本以上のペースでコンスタントにファンドが提供されており、遅延・元本割れ等もなく着実に実績を積み重ねています。

高利回りが売りで、直近1年のファンドを見ても平均の想定利回りが6％台後半となっています。

さらに他サービスにないユニークな特典となっているのが「ワイズコイン」です。

次回以降の投資などに使えるコインが、投資した金額に対して0.5％分もらえるため、実質的な利回りの上乗せになりオトクです。

人気の高まりとともに「当選しにくくなってきている」との声も上がっています。

それでも人気上位のサービスに比べるとまだまだ当選のチャンスは大きいといえそうです。