【徹底比較】おすすめ不動産クラウドファンディング9選

そこで今回は、数あるサービスの中から人気のおすすめ不動産クラウドファンディング9つを比較しながら、それぞれの特徴を紹介・解説していきます。不動産クラウドファンディング初心者の人はぜひ投資の参考にしてみてください。

不動産クラウドファンディングのおすすめ人気サービスを比較

1. COZUCHI（コヅチ）
2. CREAL（クリアル）
3. ヤマワケエステート
4. TECROWD（テクラウド）
5. みらファン
6. 利回りくん
7. TOMOTAQU（トモタク）
8. Rimple（リンプル）
9. TSON FUNDING（ティーソンファンディング）

1．COZUCHI（コヅチ）

「COZUCHI（コヅチ）」は数ある不動産クラウドファンディングの中で、今もっとも人気のあるサービスの1つです。親しみやすいブランディング戦略で、年齢・性別を問わずさまざまな投資家層に支持されています。

COZUCHIの主なサービス概要

COZUCHIの特徴

「世田谷区砧 EXITファンドI」では2カ月という短期間の運用ながら、年利換算50.9%を想定したものが実績値では110.5％に上振れたこともありました。多くの不動産クラウドファンディングでは、利回りが上振れる仕組みは採用していないため、投資家にとっては大きなメリットとなります。

また、不動産クラウドファンディングではファンド運用中の解約はできないところがほとんどですが、「COZUCHI」では中途解約ができる（売却手続き）のも投資する上での安心感につながっています。

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COZUCHIの注意点

この当選しにくい対策として、「COZUCHIチャレンジプログラム」というものを提供しています。これは、申し込んだファンドに落選するとポイントが付与され、そのポイントを次回以降の申し込み時に使うことで当選確率をアップできるというものです。確実に当たるというものではありませんが、こうした仕組みを利用することで投資しやすくなるでしょう。

2．CREAL（クリアル）

「CREAL（クリアル）」は、東証グロース市場に上場するクリアル株式会社が運営する不動産クラウドファンディングサービスです。同社は不動産クラウドファンディング事業のみで上場を果たした唯一の会社で、サービス開始以来、2024年4月時点で476億円もの金額を調達しています。

CREALの主なサービス概要

CREALの特徴

不動産クラウドファンディングには、投資対象不動産が抱えるリスク（空室リスクや不動産市況の変動リスクなど）のほかに、運営会社の倒産リスクもありますが、経営基盤のしっかしている上場企業であれば倒産リスクは相対的に低いといえます。

また「CREAL」では、会員プログラム制度があり、運用資産額に応じたキャッシュバック制度があり、お得に資金の運用が可能です。さらに、ファンドによっては投資家優待が用意されているものもあります。全体的な利回りは一般的な水準ですが、リスクを抑えながら投資をしたい人にはおすすめの投資先といえます。

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CREALの注意点

3．ヤマワケエステート

ヤマワケエステートの主なサービス概要

ヤマワケエステートの特徴

さらに、「COZUCHI」と同様に、売却益を配当原資とするキャピタルゲイン型ファンドでは、運用によって利益が多く出た場合には投資家に分配される配当金が上振れる可能性があります。もともとの高利回りに加え、さらなる上振れで大きな利益が狙えます。

また、ファンドによっては投資家優待が付くものもあり、楽しみながら投資ができるのもメリットといえます。

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ヤマワケエステートの注意点

優先劣後方式では、投資家だけでなくサービス事業者自身もファンドに出資を行います。このときの事業者の出資分を「劣後出資」といい、仮にファンドの運用によって損失が生じた場合はこの劣後出資分から損失を補填します。そのため、劣後出資割合が多いほど投資家の資産が守られる（＝元本割れリスクを軽減できる）ということになります。

劣後出資割合は通常10〜30％程度で設定されますが、「ヤマワケエステート」のファンドでは1％以下のものも多く、そのぶんリスクは高いといえます。また、投資全般にいえることですが、基本的にリターンの大きさはリスクの大きさに比例します。高利回りファンドに投資する際は、相応のリスクを負うことを理解し、さらに分散投資を心がけることが大切です。

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4．TECROWD（テクラウド）

「TECROWD（テクラウド）」は、新興国をはじめとした海外不動産に投資できる不動産クラウドファンディングサービスです。10％近い高利回りファンドも多く、収益性を重視したい投資家を中心に人気を集めています。

テクラウドの主なサービス概要

テクラウドの特徴

また最近では新興国だけでなく、先進国・アメリカの不動産を対象にしたファンドも出てきていますが、こちらも高利回りで魅力的です。

海外不動産というと運用中の為替リスクも気になりますが、「テクラウド」ではすべて円建てでの契約となるため、為替リスクも抑えながら投資することができます。

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テクラウドの注意点

また、特に新興国への投資を検討する際には「カントリーリスク」があることは留意しておく必要があります。新興国は情勢不安などによる不動産価値の下落リスクが日本と比較すると高いため、それを織り込んだ上での高利回りであることは理解しておきましょう。

5．みらファン

「みらファン」は、愛知県を中心としたエリアの不動産を対象にしたファンドを展開する不動産クラウドファンディングサービスです。

みらファンの主なサービス概要

みらファンの特徴

「みらファン」は、愛知県名古屋市を中心に不動産事業を展開する株式会社みらいホールディングスのグループ会社・みらいアセットが運営する不動産クラウドファンディングサービスです。地域特性をよく知る愛知県の物件をファンドの投資対象としており、物件の収益性や資産の保全性などを見極める精度には期待が持てます。

ファンドの運用期間は6～9カ月程度のものが多く、投資しやすいのはメリットといえます。また、運用期間が短い一方で配当は3カ月ごと、もしくは6カ月ごとにに行われます。12カ月以下のファンドでは償還時一括の分配であることが一般的な中で、うれしいポイントといえるでしょう。

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みらファンの注意点

「みらファン」の多くのファンドでは最低投資金額が10万円に設定されています。特に投資初心者の人にとっては、ハードルを感じる可能性があるでしょう。

とはいえ、「みらファン9号」以降は最低投資金額が1万円となっており、より投資しやすいサービスになってきています。

6．利回りくん

「利回りくん」は、日本の不動産会社で初めて米NASDAQ（ナスダック）市場に上場を果たした、株式会社シーラテクノロジーズの子会社、株式会社シーラが運営する不動産クラウドファンディングサービスです。

利回りくんの主なサービス概要

利回りくんの特徴

特徴は、居住用不動産だけでなくさまざまな不動産に投資ができる点です。障害者グループホームや宿泊施設などのほか、空き家再生による地域創生プロジェクトや、ロケット開発施設「燃焼試験棟」に投資するプロジェクトなど多彩な不動産を投資対象にしたファンドがラインアップされています。

また、多くのファンドで分配が半年に一度となっているため、定期収入がほしい人にも向いています。さらに、投資金額に応じて楽天ポイントが貯められるのもユニークな点です。楽天ポイントは、独自コインである「利回りくんコイン」と交換でき、投資に利用することができます。

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利回りくんの注意点

ファンドの組成頻度は比較的高く、かつ募集金額も多めなのでこまめにチェックして申し込んでいくのがおすすめです。

7．TOMOTAQU（トモタク）

トモタクの主なサービス概要

トモタクの特徴

「ゴクラク」の事業者ランキングでは、ファンド組成数50以上の不動産クラウドファンディングでは平均利回りが6位で、実績と高利回りを兼ね備えたサービスであることがわかります。

リスク軽減の取り組みも行っており、一般的な優先劣後方式の採用のほか、賃料収入を配当原資とするインカムゲイン型ファンドでは、マスターリース（一括借上げ）を活用することで空室リスクを軽減し、収益の安定化を図っています。また、投資に使える独自の「トモタクポイント」の提供も行っています。

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トモタクの注意点

「トモタク」は最低投資金額が10万円となっています。1万円から投資できるサービスが多い中で投資のハードルはやや高いといえます。

事前入金の場合、投資をしていないのに資金が拘束されることになるため、運用効率が落ちるという点でデメリットになります。そのため、ある程度余裕資金のある人向けのサービスといえるかもしれません。

8．Rimple（リンプル）

「Rimple（リンプル）」は東証プライム市場に上場するプロパティエージェント株式会社が運営する不動産クラウドファンディングサービスです。

リンプルの主なサービス概要

リンプルの特徴

「リンプル」のファンドは「Rimple's selection」というシリーズで運営されていますが、この多くは複数の不動産を投資対象とした複合型ファンドとなっています。そのため1つのファンドに投資するだけでリスク分散のメリットを享受できます。

また、リンプルでは独自の「リアルエステートコイン」を提供しています。「セゾンポイント」や「ハピタス」「モッピー」といったポイントサイトで獲得したポイントを交換して活用できるため、ポイ活を行っている人にもおすすめのサービスです。

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リンプルの注意点

それでも抽選式のファンドでは申し込み倍率は常に2〜3倍程度になります。利回りよりも安定性を重視する投資家も多くおり、そういった層から支持を受けているサービスであることを示しています。

できるだけ損をするリスクを抑えて手堅く投資したい人にとっては利回り3％は十分な数字といえるため、特に安定感を求めている人におすすめです。

9．TSON FUNDING（ティーソンファンディング）

TSONファンディングの主なサービス概要

TSONファンディングの特徴

TSONファンディングの注意点

また、任意組合型ファンドは、中長期にわたって運用することが多く、通常は10年以上の運用となることも多いですが、「TSONファンディング」の任意組合型ファンドは2〜3年程度と短めです。

任意組合型ファンドに長期運用を期待している場合は、別のサービスを利用したほうがよい可能性があります。

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おすすめ不動産クラウドファンディング人気9つの利回りを比較

やはり、ダントツ1位となったのは「ヤマワケエステート」です。最高利回りでも10％ないところも多い中で、平均の数字で14％を超えているのは規格外といって差し支えありません。

また、2位・3位に位置している「テクラウド」「COZUCHI」も平均で8％超えとなっており、十分すぎる高利回りサービスであるといえます。大手サービスの安心感に加え、利回りも重視したい人であればこれらのサービスから選ぶとよいでしょう。

平均で5％を下回っているサービスもありますが、一概に悪いとはいえません。基本的にリターンとリスクは比例します。不動産クラウドファンディングに安定感や堅実性を求めるのであれば、あえて低めの利回りのサービスを選ぶという手もあります（それでも3～4％の利回りは十分に魅力的です）。

投資のリスク対策としては分散投資が基本です。高利回りファンドを狙う場合も、堅実なファンドと併せて投資することで全体的なリスクを最適化することができます。

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不動産クラウドファンディングは人気サービスから探すのがおすすめ

不動産クラウドファンディングは想定利回りやリスク対策、サービス独自の取り組みなどそれぞれ特徴に違いがあります。それだけに、100以上もある不動産クラウドファンディングサービスから自分に適した投資先を見つけるのは簡単ではありません。

まずは今回紹介したような多くの投資家に選ばれているサービスの中で比較検討し投資を始めてみることで、徐々に慣れていくのがよいでしょう。

さらに詳しく調べたい人は、「ゴクラク」の事業者ランキングやファンドランキングも参考に比較してみることをおすすめします。