Funds（ファンズ）の安全性は高い？投資する前に知っておきたいポイントや投資家の声を紹介

「 Funds（ファンズ）」は、信用力のある上場企業への融資が可能であり、1円から始められる手軽さから、多くの投資家の注目を集めています。

ただし、安全に活用するためには、その特徴やリスクをしっかりと理解することが大切です。本記事では、 「Funds」の安全性や仕組みについて解説するとともに、実際の投資家の声も交え、その魅力や注意すべきポイントを詳しくお伝えします。

初めて投資を検討している方や、新たな資産運用の手段を模索している方にとって、ぜひ参考にしていただきたい内容です。

Funds（ファンズ）のサービスの仕組み・特徴

まずは「Funds」のサービスの仕組みと特徴から見ていきましょう。

Fundsのサービスの仕組み

「Funds」は、投資家から集めた資金を第三者企業に貸し付ける ソーシャルレンディングサービスです。投資家は、 匿名組合契約を通じて、1円単位でファンドに投資することができます。ファンドを組成する企業は、借り手企業から利息を受け取り、期日までに返済を行います。その後、得られた利息を投資家に分配金として支払う仕組みです。

Fundsでは、公認会計士などの専門家が構成する審査部門が、企業やファンドの審査を行い、投資家が選ぶファンドの安全性を確保しています。運用期間と利回りは事前に決まっており、投資家は安定した収益を期待できます。また、企業側は必要な資金を効率的に調達することができ、事業運営に活用することができます。

Fundsの特徴

「Funds」の主な特徴は次のとおりです。

• 1円単位で投資できる
• 会員数12万人以上（※2024年9月4日時点）の国内屈指のソーシャルレンディングサービス
• 安心の固定利回りと固定運用期間
• サービス開始以来元本割れの事例がない
• 大手銀行や証券会社と販売連携している
• 特別優待付きのファンドがある

「Funds」の魅力は、固定利回りと運用期間による安定性です。市場変動の影響を受けず、2019年から2024年12月まで元本割れの事例がなく、投資家が着実に資産を増やしています。大手銀行や証券会社とも提携し、信頼性が高い新しい資産運用の選択肢として注目されています。

さらに、1円単位で始められる手軽さや、一部ファンドでのギフトや無料宿泊などの特典も魅力。「Funds」は初心者から経験者まで幅広い層に支持されています。

Funds（ファンズ）の安全性を評価する3つのポイント

「Funds」の安全性は、投資家にとって極めて重要な要素です。「Funds」の安全性を評価する3つのポイントを見ていきましょう。

1.上場企業が投資対象に含まれている

「Funds」では、上場企業を投資対象として取り扱っています。上場企業は厳格な財務監査を受け、事業運営の透明性が求められるため、投資家はリスクを抑えた安定した投資が可能です。信頼性の高い企業に投資することで、安定した収益を得やすくなります。

2.過去に遅延や貸倒が発生していない

「Funds」はサービス開始以来、遅延や貸倒の事例が一度もありません。この実績は、慎重な案件選定と投資先企業の信用力によるものです。過去の実績は、投資家が安心して資産を預けられる環境を証明しており、リスク管理の徹底が投資家の信頼を支えています。

3.情報公開が徹底されている

「Funds」は、すべての投資案件に関して詳細な情報を公開しています。資金の使途や企業の状況、リスク要因に至るまで、投資家が判断に必要な情報を提供しています。透明性の高い運営により、投資家はリスクを十分に理解した上で投資を行えるため、安全性がさらに高まります。

Funds（ファンズ）に投資する前に知っておきたい注意点

「Funds」に投資する前に、知っておくべき注意点を以下にまとめました。

投資を決断する前に、これらのリスクをしっかりと理解し、慎重に判断することが重要です。以下の注意点をしっかりと把握し、自分に合った投資戦略を立てることが、成功への鍵となります。

担保や保証が付いていない案件が大半

「Funds」で提供される投資案件の多くには担保や保証がありません。万が一、投資先企業が資金を返済できなくなった場合、投資家が損失を被るリスクがあります。

そのため、投資を申し込む前に、投資先企業の信用力や案件内容を十分に確認することが必要です。厳選された案件でもリスクを完全に排除することはできません。情報収集を怠らず、慎重に判断しましょう。

比較的利回りが低い

「Funds」の魅力は安定した固定利回りですが、他の投資商品と比べるとリターンは控えめで、 平均利回りは2.1％です（2024年12月26日時点）。特に、FXや仮想通貨取引などのハイリスク・ハイリターン型の投資商品に比べると、リターンの幅は小さくなります。

短期間で大きな利益を狙うことは難しいですが、安定した収益をコツコツと積み重ねることが可能です。

関連ページ： Funds（ファンズ）事業者詳細で最新の平均利回りをチェック

不動産クラウドファンディングのような優先劣後構造がない

ソーシャルレンディングサービスである「Funds」には、 不動産クラウドファンディングのような 優先劣後構造がありません。優先劣後構造とは、損失が発生した場合に、事業者側が劣後出資割合に応じて損失を負担し、投資家の損失がその範囲内で優先的に保護される仕組みです。

ソーシャルレンディングにはこの仕組みがないため、貸し倒れが発生した場合は、投資家が損失を被る可能性があります。そのため、リスクをよく理解した上で投資判断を行いましょう。

節税制度を利用できない

「Funds」を通じたソーシャルレンディング投資は、 NISAや iDeCoなどの税制優遇制度を利用できません。そのため、得られた利益には通常の税金がかかります。節税をしながら資産運用をしたい場合、他の投資商品との組み合わせを検討するなどの工夫が必要です。

関連記事： ソーシャルレンディングは確定申告が必要？節税方法も併せて紹介

Funds（ファンズ）への投資が向いているのは？

「Funds」への投資は、以下のような方に特に向いています。それぞれの特徴を詳しく見ていきましょう。

• 定期預金よりも高い利回りを求めている
• 短期で資金を運用したい
• 手間をかけずに安全性の高い投資をしたい
• 余剰資金があり、次の投資先を探している

それぞれ詳しく見ていきましょう。

定期預金よりも高い利回りを求める人

「Funds」は、定期預金よりもはるかに高い利回りを提供しています。例えば、大手金融機関の定期預金では年利0.125%程度ですが、「Funds」の平均利回りは2.1%（2024年12月26日時点）。これは、定期預金に比べて圧倒的に高いリターンを実現できます。

リスクを抑えつつ、効率的に資産を増やしたい方にとって、「Funds」は非常に魅力的な選択肢です。長期的に安定した収益を求めるなら、「Funds」での投資を検討する価値があります。

短期で資金を運用したい人

「Funds」のファンドは、平均運用期間が14ヶ月（2024年12月26日時点）と比較的短期間での運用が可能です。長期間資金を拘束される不動産投資とは異なり、柔軟に資金を活用したい方に向いています。

短期間で投資成果を確認したい方には特におすすめです。

手間をかけずに安全性の高い投資をしたい人

「Funds」の投資案件は、複雑な分析を必要とせず、手続きも非常にシンプルです。投資初心者でも簡単に始められ、忙しい方にも負担なく運用をスタートできる点が大きな魅力です。

投資先は信頼性の高い企業が選ばれており、リスクも抑えられています。安全性と手軽さを重視する方にとっては最適な選択肢のひとつになるでしょう。

余剰資金があり、次の投資先を探している人

「Funds」は、相続や退職金などの余剰資金を有効活用して資産を増やしたい方に最適です。面倒な管理や手続きが不要で、投資初心者でも簡単に始められるため、次の投資先を探している方にもぴったりです。

Funds（ファンズ）を利用している投資家のリアルな声

「Funds」を実際に利用している人の声をSNSへの投稿からチェックしてみましょう。

みんなのリアルな体験が聞けると、安心して投資できるっぴ！

実際に投資している人の声って、すごく参考になるよね～！

ファンズ
1年8ヶ月やってみた
【＋1,063円】

2023年1月25日にデビュー🙌
投資額：50,000円
評価額：51,063円
評価損益：＋1,063円

ファンズの
予定平均利回りは2.17%。
新NISAで投資してる
S&P500の年利11.03％と
比べたら低い。

非課税ではないけど
ただ貯金してるよりも
堅実にお金を増やせたよ🍀 pic.twitter.com/7IqoWW8RaI

— つばき🍀お家で働くワーママ (@tsubaki_btc) October 10, 2024

ファンズ償還されました💫
おかえりなさい🤩 pic.twitter.com/Cmm9qV3xwI

— 乃打算🍥時給1200円投資家 (@fOPQnzewXH9wrKo) November 25, 2024

先日、ファンズで貰った優待を利用してFAVホテル両国に泊まってきました！
5万円以上するお部屋がなんと無料！！
外観もお部屋もおしゃれ過ぎ〜😍

ファンド予約機能もリリースしたし、これからもファンズについていきやす☺️ https://t.co/D6dWLTl52n pic.twitter.com/XM0HiuQ2ZP

— メカ/kurakatsu (@ipomechanic) November 26, 2023

優待目的で投資した
Funds ボルテックスファンド6
優待✨ドゥーブルフロマージュ✨
届きました🎁
ありがとうございます( ᐛ🙏)
味わって頂きます🎶 #Funds #ファンズ #Funds優待 #クラファン投資 #クラファン pic.twitter.com/YLrrIWhQRW

— emi (@Keryfm31) May 27, 2024

なんか、もう日本国債が普通に売ってるので、これでいいような気がしてきました・・・(笑)
利回り2％、残存期間21年なら、為替リスク負わずに低リスクなので、ファンズよりはマシですね。

— 熟成投資家・ボッチ⭐️⭐️⭐暫定REIT投資家⭐️⭐️⭐️ (@iufPReTCFeH8JPi) August 26, 2024

Funds（ファンズ）の新ファンド『ウェルス・ラグジュアリー・ホテル・ファンド#19』人気すぎてもう募集終了してますね…😢
次回の激熱ファンドを見逃さないためにも登録して準備しておこう‼︎
お友達紹介キャンペーンやってるので今が始めるチャンス✨
⇩⇩⇩ https://t.co/H4TzOhHxQR pic.twitter.com/d5pia4fUPy

— うぃーず｜副業ブログ月26万円｜子供4人｜米国株@不動産クラファン (@weeds611) December 18, 2024

YouTubeで見たファンズの宣伝動画、固定利回りってやつ、投資であれば元本保証されてないはずだし、その点について何も言及されてないんだけど、春日は本当に納得したんだろうか？

てかYouTubeの投資CMみんなで大家さんとかコレとか、たった七回倍にするだけで一億円達成とか、怪しいやつ多すぎる。

— しっぽのとれたさる (@sipponotoreta) April 5, 2024

Funds（ファンズ）に投資する方法

「Funds」への投資手順は、以下の4つのステップで簡単に始められます。

• ステップ1. 口座を開設する
• ステップ2. 投資先のファンドを選定する
• ステップ3. デポジット口座に入金する
• ステップ4. 運用開始

それぞれ詳しく解説します。

ステップ1. 口座を開設する（無料）

まずは 「Funds」の公式サイトにアクセスして「新規会員登録」から口座開設手続きを行います。

なお、口座開設には「氏名」、「住所」、「出金時の振り込み先」、「マイナンバーの登録」(個人の場合)が必要となります。

ステップ2. 投資先のファンドを選定する

次に、複数の投資案件から自分に合ったファンドを選びます。ファンドの詳細情報を確認し、リスクや利回りを比較して選びましょう。

また、「Funds」の申込み方法には「先着」、「抽選」、「ファンド予約」の3種類があります。

先着

先着の場合、申込み額や申込み回数に制限はありません。早い者勝ちで、希望するファンドに申し込むことができます。

抽選

抽選の場合、1ファンドにつき最大100万円までの申込みが可能です。また、申込みは1ファンドにつき1回限りで、申込み後の金額変更はできませんので、慎重に決定しましょう。

ファンド予約

ファンド予約では、投資希望のファンド条件と申込金額を事前に設定することで、条件に適したファンドとのマッチングが行われ、マッチしたファンドに優先的に投資申込ができます。

ステップ3. デポジット口座に入金する

選んだファンドに投資するために、指定されたデポジット口座に資金を入金します。入金後、投資が可能になります。

ステップ4. 運用開始

ファンドの募集終了日に最低成立金額を超えるとファンドの運用が確定します。通常は数週間以内に投資が実行されます。

Funds（ファンズ）で安全性の高い堅実な投資を始めよう

「Funds」は、安全性の高いソーシャルレンディングサービスで、投資家に魅力的な選択肢を提供しています。上場企業を投資対象に含み、過去に遅延や貸倒が一度も発生していない実績があります。さらに、透明性の高い情報公開により、投資家はリスクを十分に理解した上で投資を行うことができます。

投資家にとって、「Funds」は定期預金よりも高い利回りを求める方や、短期間で資金を運用したい方、手軽に安全性の高い投資をしたい方に最適です。余剰資金を活用して資産を増やしたい方にも適しており、不動産管理などの手間が不要で、初心者でも簡単に投資を始めることができます。

投資の手順はシンプルで、口座開設からファンド選定、入金、運用開始までの流れが明確です。ファンド予約機能を活用することで、条件に合ったファンドを優先的に申込むことも可能です。

「Funds」は、安全で手軽に投資を始められる選択肢を提供しており、投資初心者から経験者まで、幅広い投資家にとって魅力的なサービスと言えるでしょう。