不動産クラウドファンディングで、社会貢献の仕組みづくりへ。ーー「Lives FUNDING」新畑誠氏インタビュー

このシリーズでは、そんな不動産クラウドファンディング／ソーシャルレンディングのサービス事業者側に焦点を当て、キーパーソンにインタビューを実施。サービスの深い部分を“中の人”に直接語っていただきます。

今回は、「Lives FUNDING」を運営する、株式会社ライブズ 代表取締役・新畑誠（しんばた・まこと）氏にお話を伺いました。

Lives FUNDINGとは？

不動産投資を“習慣”に。ーーサービス立ち上げの思い

当社は「不動産という商品を通して、お客様一人一人に安心を与え、未来の人生を支える」という使命を掲げていまして、投資用マンションの販売、賃貸、管理までを一貫して手掛けています。また、マンション開発も手掛けていまして、自社ブランドの「HY's（ハイズ）シリーズ」を展開しています。それと並行するかたちで2022年から不動産クラウドファンディングの「Lives FUNDING」をスタートしています。 

ーー新畑社長は、一般社団法人「新しい都市環境を考える会（都環会）」の幹事長を務めていらっしゃいますが、こちらではどのような活動をされているのでしょうか？ 

「都環会」は土地・建物といった不動産に関する事業の健全な発展を推進する目的で2019年に設立された団体です。業界内外の著名な方や議員の方を招いて定期的に勉強会を行っているほか、2023年4月には「都環会」が中心になって「投資不動産販売員」という資格も立ち上げています。これは投資用不動産の現場営業担当者の育成・質向上を目的とした資格で、立ち上げ3カ月くらいで800名の合格者が出ていてよい反響をいただいています。

ーー株式会社ライブズでは、これまで現物不動産の取り扱いがメインだった中で、不動産クラウドファンディングに参入することになったきっかけを教えてください。

一番大きいのは、不動産投資をより多くの人に知ってもらうきっかけにしていきたいという思いからですね。やはり現物の不動産に投資しようと思うと何千万円というお金が必要になってきます。そうなると、一般の多くの方にとっては始めるのが大きなハードルになってしまいますよね。それを小口の少額から投資できれば、不動産投資の入り口として親しんでもらいやすいのではないかと思ったことが大きな理由です。

あとは、不動産クラウドファンディングを通して当社のことを知っていただくきっかけになればという思いもありました。もともと投資用の現物不動産を専門に扱っている会社ですので、1万円から投資可能な「Lives FUNDING」をきっかけに、「不動産投資ってこういう感じなんだ」とか「結構おもしろいな」と感じてもらって、ゆくゆくは当社のファンになっていただけたらいいなという思いがあります。 

ーー「Lives-FUNDING」立ち上げにあたって、当初から定めていたコンセプトなどはありますか？

「Lives FUNDING」のWebサイトでもメッセージとして載せているものなのですが、「不動産投資を“習慣”に。」ということですね。先ほどの話にもつながりますが、やはり不動産投資って多くの方にとってはハードルが高いイメージがありますよね。それをもっと身近なものに感じていただきたいですし、それこそ習慣や日常、というレベルにまで目線を下げることができれば、「未来の人生を支える」という使命の達成にも近づくことができるのではないかという気持ちもあります。

“入居者へフォーカス”、賃貸管理目線での物件選定

これは明確で、「賃貸需要があること」に尽きます。当社が扱う物件は一都三県、特に東京23区内を重点的に扱っているのですが、その中でも「駅近」の条件は非常に重視しているポイントです。「Lives FUNDING」のファンドは現時点では基本的に賃料収入を配当原資にしていますので、物件の賃貸ニーズは文字通り生命線です。なので賃貸需要が高いエリアから選ぶことが大前提で、かつ駅近の物件を選定していく、というのはこだわっているところです。

あとは、「住みやすさ」の想定も慎重に行っています。特にエントランスをはじめとした共用部分のセキュリティ面は重視していますね。立地の良さは言わずもがなの最重要ポイントですが、賃貸管理にも強みがある当社ならではの視点として、本当のエンドユーザーである入居者に、「住みたい」「住み続けたい」と感じてもらえるような物件選びも心がけています。

キャピタルゲイン型案件の提供も視野に

そうですね。本音としては、土地から開発していくキャピタルゲイン型案件もやりたいと思っています。とはいえ「Lives FUNDING」のサービスがスタートしてまだ間もないので、まずは足元を固めるという意味で、当社の得意とする分野で進めているところです。

今、一番大事にしたいのが、確実にファンを増やしていくことだと思っているんです。おかげさまで、徐々に会員数も増えてきているので、ここからさらに成長フェーズに入っていくタイミング、できれば2～3年以内くらいに大きめの開発案件も手掛けていければと思っています。

ーー不動産投資というとリスクの部分が気になる方も多いと思います。リスクに対しては、「Lives FUNDING」としてはどのような取り組みをされていますか？ 

まずは基本的な部分として「優先劣後方式」を採用し、サービス事業者として10～20％の劣後出資を入れていく。劣後出資を入れることで、仮に運用によって損失が発生したとしても、投資家のみなさまの損失を軽減することができます。

それから当社の現在リリースしているファンドについては、グループ会社のライブズナビと「マスターリース」という形式で家賃保証契約を結び運用を行います。これによって、仮に物件に空室が出てしまった場合などでも投資家のみなさまへの配当に影響が出ないようになっています。投資ですから「100％大丈夫」というものではありませんが、可能な限り安心して投資していただけるような仕組みを提供しています。

できるだけ多くの方に投資機会を

この優先募集の取り組みを行ったのは、そもそも「#10」「#11」の反響がよかったことがきっかけなんです。「#10」「#11」では、出資していただいた方全員に、Amazonギフト券3,000円分をプレゼントするというキャンペーンを行ったのですが、結果としてどちらも募集額を大幅に超える申し込みが集まりました。特に「#10」は500％を超える申し込み率で過去最高の額となったんですね。

もちろん当社としてはうれしい限りなのですが、当然そうなると落選する方が大勢出てきてしまいますよね。せっかく当社のサービスに興味を持っていただいたみなさまですので、なんとか救済の機会を提供したいということで、「#12」のファンドで優先募集枠を設けることにしたんです。

ーー優先募集の反響はいかがでしたか？ 

実際には募集枠の60％強を優先枠として提供したのですが、反響はすごかったです。先着式で募集をしたところ、わずか1分で満額を達成しました。一度落選した方が、もう一度「Lives」に投資をしたいと思ってくださったということなので、素直にうれしかったですね。 

ーー今後、また優先募集の取り組みを行う可能性はありますか？ 

もちろん、可能性はあります。今回の取り組みに関しては、ギフト券のキャンペーンを行ったという背景あっての部分もあるので、そうではない方法でも可能か考えていきたいですし、あとはキャンペーンの内容も含めて、いっそう投資家のみなさまに喜んでいただけるような企画を考えて今後も提供していければと思います。

「Lives FUNDING」の現在地と将来像