AGクラウドファンディングの特徴・評判&辛口レビュー・評価
公開日 2024/06/08
最終更新日 2024/10/17
資金の融資を受けたい企業と個人投資家を結びつける融資サービスであるソーシャルレンディングは、少額投資できることや、高利回りで配当金が得られる見込みが高いことで注目を集めています。
本記事はソーシャルレンディングサービスを行っている企業の1つである「AGクラウドファンディング」の特徴や評判・クチコミについて詳しく解説します。さらに、記事の最後には編集部の独自レビューも掲載します。ぜひ最後までお読みください。
「AGクラウドファンディング」編集部の独自評価・レビューを見る
当記事はプロモーションを含みますが、それによる評価変更等は一切いたしません。
AGクラウドファンディングとは?
まずは「AGクラウドファンディング」のサービス概要を確認していきましょう。AGクラウドファンディングのサービス概要
サービス名 | AGクラウドファンディング |
初回募集開始日 | 2021年9月15日 |
想定利回り(年利) | 1~6%(案件により異なる) |
最低出資金額 | 1円 |
募集方法 | 先着 |
中途解約 | 原則不可 |
「AGクラウドファンディング」は、ソーシャルレンディングのサービスです。ソーシャルレンディングとは、「お金を貸したい個人投資家」と「お金を借りたい企業」を結びつける融資サービスです。ソーシャルレンディングでは、まず投資家が事業者と契約を交わし、出資金を事業者に預けます。
その後、ソーシャルレンディング事業者がお金を借りたい企業などに貸し付けを行います。融資を受けた企業は、ソーシャルレンディング事業者に利息をつけて返済し、その返済額を元に、ソーシャルレンディング事業者が投資家に分配・償還(払い戻し)を行う仕組みです。
AGクラウドファンディングの運営会社・経営者
ソーシャルレンディングサービス「AGクラウドファンディング」を運営するのは、AGクラウドファンディング株式会社です。詳細を見ていきましょう。AGクラウドファンディング株式会社の概要
「AGクラウドファンディング」を運営するAGクラウドファンディング株式会社の会社概要は以下のとおりです。会社名 | AGクラウドファンディング株式会社 |
設立 | 2020年8月 |
資本金 | 7,500万円 |
代表者 | 川瀬 光英 |
登録免許 | 第二種金融商品取引業 関東財務局長(金商)第3272号 |
加入団体 | 一般社団法人 第二種金融商品取引業協会 |
所在地 | 〒105-0014 東京都港区芝二丁目31番19号 バンザイビル8F |
上場・非上場 | 上場(※親会社であるアイフル株式会社が上場企業) |
AGクラウドファンディング株式会社は、東証プライム市場の上場企業であるアイフル株式会社傘下の会社で、ソーシャルレンディング事業である「AGクラウドファンディング」の運営のため2021年に設立されています。
AGクラウドファンディング株式会社の代表は川瀬光英氏
「AGクラウドファンディング」を運営するAGクラウドファンディング株式会社の代表取締役社長は、川瀬光英氏です。親会社であるアイフルにて主に営業部門を担当し、消費者金融・事業者金融のほか、不動産担保ローンの営業に長く従事しています。その後ビジネスクエスト株式会社(現・アイフルビジネスファイナンス)の取締役、タイのアイラ&アイフルのCOOなどを歴任したのち、現職についています。個人・法人、国内・海外と幅広く金融分野に携わってきた、まさに金融畑一筋という人物です。
ちなみに、AGクラウドファンディング株式会社は専務取締役に、元SAMURAI証券の代表で「スマートエクイティ(現・オルタナバンク)」を立ち上げた澤田聖陽氏を据えています。アイフルが長年にわたって培ってきた貸金業のノウハウに加えて、こうしたソーシャルレンディングのプロフェッショナルが経営陣にいる点はサービスの信頼性にもつながります。
AGクラウドファンディングの4つの特徴
AGクラウドファンディングのメリットは、以下の4つが挙げられます。
- 運営元が上場企業の関連会社
- 1円から少額投資できる
- 貸金業の実績が豊富で信頼性が高い
- 不動産担保付きの外部案件がある
それでは、詳しく解説していきます。
特徴1.運営元が上場企業の関連会社
「AGクラウドファンディング」を運営するAGクラウドファンディング株式会社の親会社は、東証プライム市場に上場しテレビCM等でもおなじみのアイフル株式会社です。上場企業は厳しいコンプライアンス基準に基づいて事業の運営を行っており、その点において非上場企業の運営するサービスと比較して経営の信頼性が高いといえます。特徴2.1円から少額投資できる
「AGクラウドファンディング」では、ファンドによって最低出資額が異なるものの、多くのファンドで最低1円から1円単位で投資が行えるのが特徴です。実際に1円だけを投資しても実質的なリターンはほぼありませんが、少額で投資にトライできるのは初心者にはうれしいメリットといえます。
少額でも始めることで、初めてソーシャルレンディングサービスを利用する際などに、全体の流れをつかむ助けになるでしょう。
特徴3.貸金業の実績が豊富で信頼性が高い
ソーシャルレンディングサービスは、事業者を通して企業にお金を貸すことで利益を得る投資です。企業が倒産すると貸し倒れになるため元本保証はありません。そのため、ソーシャルレンディング事業者の資金回収能力や、投資先の選定基準が極めて重要になります。
その点、「AGクラウドファンディング」は親会社が貸金業の豊富なノウハウと実績を持つアイフルであり、その経験を活かして運営されているため大きな信頼感があります。
特徴4.不動産担保付きの外部案件がある
ソーシャルレンディングを行う上で、一番避けたいのは貸し倒れによって投資した金額が返ってこないことでしょう。「AGクラウドファンディング」では、アイフルのグループ企業へ貸付を行う「アイフルファンド」とアイフルグループ外の企業へ貸付を行う「不動産担保ファンド」の2種類があります。
外部案件となる不動産担保ファンドの場合は、貸付先事業者に不動産担保を設定することを条件として貸付を行っています。あらかじめ貸し倒れなどのリスクに備えて担保が設定されていることで、投資家の元本割れリスクは軽減されます。
\ 安定感抜群「AGクラウドファンディング」の登録はこちら/
AGクラウドファンディングの3つの注意点
一方で、AGクラウドファンディングの注意点として、以下の3つが挙げられます。
- アイフルファンドの利回りが低め
- 出金手数料がかかる
- 最終ログインから3カ月で強制出金される
それでは、詳しく解説していきます。
注意点1.アイフルファンドの利回りが低め
ソーシャルレンディングの平均的な利回りは3~5%程度です。一方「AGクラウドファンディング」の案件のほとんどを占めるアイフルファンドの利回りは約1.0%~1.3%程度となっており、ほかのソーシャルレンディングと比べると利回りが低い案件が多くなっています。
とはいえ、大手貸金業者への短期間の融資と考えれば、リスクがかなり低く手堅い投資と見ることもできます。銀行預金や債券に近い感覚でその何倍もの利回りが得られるという意味では投資スタイルによっては1つの選択肢になり得るでしょう。注意点2.出金手数料がかかる
「AGクラウドファンディング」では、サービスの利用にあたって会員登録費用や年会費などは必要ありません。しかし、分配金を受け取る際の会員指定口座への振込手数料は会員負担となります。
GMOあおぞらネット銀行を利用している場合のみ振込手数料は無料となりますが、その他の金融機関への振込は一律で一件あたり145円(税込)となっていますので注意が必要です。注意点3.最終ログインから3カ月で強制出金される
「AGクラウドファンディング」では、出資契約後に入金をするのが基本の流れですが、あらかじめ資金を口座に預け入れしておくことも可能です。
しかし入金後に3カ月間投資が行われず、投資の意思もないと判断された場合は、登録している口座に強制出金されます。なお、この場合は振込手数料は会員負担になります。
AGクラウドファンディングのキャンペーン情報
AGクラウドファンディングでは、2024年9月30日までの期間、新規会員登録した方を対象にもれなく1000円分のVプリカがもらえるキャンペーンを実施中です。
Vプリカはネット専用Visaプリペイドカードで、クレジットカード決済でVISAが使えるサイトなら利用できるため利便性も高いのが特徴です。
\ Vプリカをもらおう!「AGクラウドファンディング」の登録はこちら/
AGクラウドファンディングの評判・クチコミ
実際に「AGクラウドファンディング」で運用している方のSNSの書き込みの中から、 うれしい評判・クチコミ、残念な評判・クチコミをピックアップして紹介していきます。
うれしい評判・クチコミ
AGクラウドファンディングのうれしい評判・クチコミでは「利回りが高い」、「新規登録キャンペーンでVプリカがもらえる」、「運営会社の対応が信頼できる」」などが挙げられていました。
AGクラウドファンディングが盛り上がってますね!!
— じぇい💊28歳薬剤師夫婦の投資生活 (@jblogpham) December 14, 2022
みてみたら、利回り6%+12ヶ月案件があったのか。
登録すらしていなかった😅
調べによると「ニフティポイントクラブ」「ちょびリッチ」「ワラウ」から登録で5000円以上貰えそうやったで😆
アフィリンクは面倒だから貼らないので、適当に各自調べて👍
ダーウィンさんの抽選は落選~
— かーと@読書 投資 (@com_as_you_are) February 15, 2023
AGクラウドファンディングの年末年始投資応援キャンペーンで
Vプリカギフト2,000円分頂きました~🥳
でも…
Vプリカギフトってな~に?#投資 #ダーウィン #AGクラウドファンディング
昨日は #AGクラウドファンディング で50万円投資
— タロウ@ソシャレン・クラファン投資家 (@viviri_man) January 18, 2023
利回り1%だけどVプリカで実質2%
インフレ率を考えるとプラマイゼロだけど、銀行に置いといて資産が目減りするよりマシ
アイフルの信用力を考えると銀行並みに安全な置き場
銀行に置いとくくらいならAGです
庶民は庶民なりに資産防衛しましょう!😊
AGクラウドファンディングっていうアイフルが運営しているソーシャルレンディングに会員登録すると1000円分のVプリカが貰えるキャンペーンが始まってます。実際に投資をしたら最大で10万円貰えるので、興味のある人は会員登録してみてください。 #pr
— りんちゃん | 入金力30万円ブロガーOL (@rinrin_sexygirl) March 23, 2023
こちらからチェック→ https://t.co/77Q75hFvFy pic.twitter.com/dgnoPnAZNa
AGクラウドファンディング
— かつさんど@FIRE (@katsusandokatsu) June 16, 2022
本日から予定していた、不動産担保ローンファンド#3・#4の募集を変更し、一時募集を中止。
直前に確認すべき事象が発生したためとのこと。
確認すべき事項が解決するまでは募集を行わない方針。
確認事項内容は分かりませんが、募集を一時中止したことは好評価です。
残念な評判・クチコミ
一方で、AGクラウドファンディングの残念な評判・クチコミには「申し込み率が高くて投資ができない」などが挙げられていました。
それほど大規模ではない(8000万円)とは言え、2分弱でこれか。さすがはAGクラウドファンディング🤔
— SALLOW@クラウドファンディング投資/FIRE済 (@SALLOW_SL) March 27, 2023
⬇️案件紹介&限定タイアップの記事ですhttps://t.co/IJhDxzuQF5 pic.twitter.com/2cYUhS9tvT
AGクラウドファンディング 不動産担保#12,投資しました
— Yusuke (@yus_life) March 27, 2023
今回は余裕かと思いきや,数分でした
AGクラウドファンディング 不動産担保#11,出遅れました🥲
— Yusuke (@yus_life) March 15, 2023
AGクラウドファンディングの評価は?編集部レビュー
ソーシャルレンディングサービス「AGクラウドファンディング」の特徴や評判・クチコミについて詳しく解説してきました。最後に、以下の評価基準をもとにした編集部の独断と偏見による評価・レビュー です。なお、総合評価は高い順からS・A・B・C・Dの5段階としています。
※編集部による評価は、今後組成されるファンドや償還の状況により修正することがあります評価 | S | 親会社に豊富な実績と信頼感あり。不動産担保付き案件なら高利回りも狙える |
「AGクラウドファンディング」は運営会社の親会社が上場企業で、かつ貸金業において抜群の実績とノウハウがある、という大きな強みがあります。
2024/10/29
#評判・クチコミ
2024/10/24
#事業者レビュー
#評判・クチコミ
2024/10/21
#評判・クチコミ
2024/10/16
#事業者レビュー
#評判・クチコミ
2024/10/15
#評判・クチコミ
#事業者レビュー
2024/10/10
#事業者レビュー
#評判・クチコミ